理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供者性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。

目前，一方面社會(huì)對(duì)金融理財(cái)?shù)男枨蠓浅＜逼?，市?chǎng)需求潛力巨大；另一方面，理財(cái)產(chǎn)品明顯捉襟見(jiàn)肘。專家預(yù)計(jì)，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的缺口為80萬(wàn)人，未來(lái)5年到10年，理財(cái)規(guī)劃師將成為國(guó)內(nèi)最具吸引力的職業(yè)。

一、理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容：

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。2.合理的消費(fèi)支出。3.實(shí)現(xiàn)教育期望。4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。5.合理的納稅安排。6.積累財(cái)富。7.安享晚年。8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承。

二、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)發(fā)展：

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等。

專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師是站在中立的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財(cái)產(chǎn)品。而越來(lái)越多的理財(cái)規(guī)劃師選擇進(jìn)入正規(guī)第三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問(wèn))。

私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò)，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作費(fèi)、每年定期服務(wù)費(fèi)、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來(lái)進(jìn)一步提高收入。

三、理財(cái)規(guī)劃師的考試科目：

三級(jí)考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識(shí)、專業(yè)能力；均為客觀題。

二級(jí)考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識(shí)、專業(yè)能力、綜合評(píng)審（案例分析）；均為客觀題。

四、理財(cái)規(guī)劃師的報(bào)名時(shí)間：

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間：每年的3月份和9月份

五、理財(cái)規(guī)劃師的考試時(shí)間：

理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間：每年的5月中旬和11月中旬

六、理財(cái)規(guī)劃師的培訓(xùn)收費(fèi)：

三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師面授班：3180元

三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師網(wǎng)絡(luò)班：2100元

二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師面授班：4680元

二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師網(wǎng)絡(luò)班：3680元

七、理財(cái)規(guī)劃師的報(bào)名條件：

助理理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格三級(jí)）：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān) 專業(yè)畢業(yè)證書(shū)。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書(shū)。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（職業(yè)資格二級(jí)）：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū)。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

八、理財(cái)規(guī)劃師的提交資料：

1、身份證復(fù)印件2份，

2、學(xué)歷證復(fù)印件2份，

3、藍(lán)底兩寸彩照2張，

4、單位工作證明2份。

報(bào)名咨詢：簡(jiǎn)老師 0851-85841727/18984806275點(diǎn)擊聊天QQ:1979915272